Ранний опыт государственного строительства большевиков и Конституция РСФСР 1918 года
7
23660
|
Официальные извинения
970
98737
|
Становление корпоративизма в современной России. Угрозы и возможности
237
80137
Словения в тисках экономического кризиса 1135
206687
Судьба Словении, небольшой по территории и численности населения страны в центре Европы, весьма показательна для понимания современных процессов в мире и роли в них отдельных государств. Глобальный финансово-экономический и долговой кризис вскрыл не только порочность нынешней неолиберальной модели глобализации, но и несостоятельность бездумной ориентации стран на встраивание национальной экономики в существующую систему мирохозяйственных связей. Словенский пример наглядно продемонстрировал хрупкость казавшегося успешным развития, основанного на иностранных заимствованиях и глубоком инкорпорировании в европейские экономические и политические структуры. Достигнутые успехи в хозяйственном и социальном развитии, сделавшие это самое развитое постсоциалистическое государство объектом восхищения и подражания среди переходных стран, не уберегли его от глубочайшего экономического спада на пике кризиса. Символично, что ВВП высокотехнологичной Словении и преимущественно сырьевой России снизился в 2009 году на одни и те же 7,8 процента. Это свидетельствует о том, что как сырьевая, так и любая другая чрезмерная зависимость страны от экспорта становится катастрофической с наступлением мировых катаклизмов. Более того, путь к послекризисному восстановлению Словении оказался гораздо более тернистым в сравнении с большинством других стран. Поэтому несомненный интерес представляет анализ причин столь парадоксальной ситуации, в которой оказалась эта страна, вновь столкнувшаяся с экономической рецессией на четвертом году неутихающего кризиса.
В феврале 2012 года, за год до истечения мандата, ушло в отставку правительство Б. Пахора из-за неспособности провести две важные реформы — пенсионную и трудового законодательства. Но и пришедший ему на смену коалиционный кабинет, который возглавил бывший премьер Я. Янша, отправленный в отставку в конце 2008 года, не смог предложить ничего нового для ликвидации последствий кризиса. Будучи в оппозиции, Янша в пылу политической борьбы способствовал провалу в 2011 году референдумов о проведении вышеупомянутых реформ, что только осложнило ситуацию. Откладывание пенсионной реформы привело к появлению 15 тысяч новых пенсионеров, оставивших досрочно свои рабочие места по причине кризиса и увеличивших расходы бюджета на 1 процент ВВП в год. В середине 2013 года необходимо будет заплатить 2 миллиарда евро в счет погашения основного долга и годовых процентов. Слова нового премьера о том, что без принятия срочных мер это будет невозможно, немедленно облетели весь мир и заставили международных экспертов заговорить о Словении как об очередном финансовом пациенте Евросоюза. Придя к власти во второй раз, Я. Янша вынужден был пожинать плоды семян, посеянных им же за время своего первого мандата. В годы предкризисного ускоренного экономического роста не были созданы резервы на будущее. Более того, была запущена программа повышения зарплат в государственном секторе, завершение которой из-за начавшегося кризиса приостановлено. Для выполнения всех государственных обязательств необходимо было бы увеличить ежегодные бюджетные расходы почти на 1 миллиард евро. Предстоящая санация банков и предприятий потребует около 9 миллиардов евро (5 миллиардов на оказание помощи банкам и 4 миллиарда — на покрытие долгов предприятий)1. Дефицитность государственного бюджета и долговое бремя Проблема растущей дефицитности государственного бюджета обострилась еще в предкризисные годы, когда высокие темпы экономического роста и завидный уровень народного благосостояния поддерживались преимущественно за счет обильных внешних заимствований. С наступлением кризиса эта проблема превратилась в постоянный источник головной боли для правящих элит, столкнувшихся с невозможностью дальнейшего финансирования бюджетного дефицита за счет иностранных кредитов и займов. Министр финансов Я. Шуштер-шич признал, что Словении в 2013 году потребуется найти 4 миллиарда евро сверх обычных бюджетных доходов. В связи с этим остро встает вопрос о мобилизации всех ресурсов для пополнения бюджета. В частности, довольно велики потери от недополученных налогов. По статистике, «серая» экономика в Словении оценивается в10 миллиардов евро. В ее сферу входят в основном самозанятые лица и малые предприятия, имеющие до трех наемных работников. Такие предприниматели обычно регистрируют лишь 55 процентов своих чистых доходов. Общая задолженность по собираемым налогам составила в 2012 году 809 миллионов евро, половина этой суммы приходится на строительство и предприятия перерабатывающей промышленности. Бюджетные расходы в предкризисные и первые кризисные годы постоянно увеличивались, и лишь в 2011 году произошло их небольшое снижение, продолжившееся в 2012—м (на 2 процента). Доходы же росли только до 2008 года, в 2009-м они резко снизились и затем не намного увеличились в 2010 и 2011 годах, а в 2012-м остались на уровне предыдущего года.
Покрывался дефицит все эти годы преимущественно за счет внешних заимствований, которые постоянно возрастали и приводили к увеличению государственного долга, возросшего за последние четыре года на 43 процента, почти до 20 миллиардов евро в 2012-м (см. Табл. 2). Хотя общий объем госдолга пока не превышает Маастрихтского лимита в 60 процентов ВВП, его обслуживание стало уже неподъемной задачей, так как новые заимствования за границей практически невозможны, а мобилизация валютных средств путем выпуска гособлигаций (евробон-дов) затруднена и обременительна из-за растущих расходов на выплату доходов по ним иностранным инвесторам. В последние годы сравнительно высокий уровень благосостояния словенцев поддерживался с помощью ежегодных иностранных заимствований в размере примерно 2 миллиардов евро. Сейчас же приходится экономить внутри страны за неимением возможности делать новые заимствования за рубежом. Но появились и новые траты валютных средств: Словения обязана внести 342,4 миллиона евро в 60-миллиардный антикризисный фонд ЕС, предназначенный для спасения банков. Для мобилизации средств Министерство финансов в 2012 году разместило на еврорынке гособлигации на сумму 1,5 миллиарда евро, несмотря на слабый интерес покупателей и чрезмерно высокую доходность этих долговых бумаг. С учетом корпоративных долгов валовая внешняя задолженность Словении достигла по состоянию на 31 декабря 2012 года40 632 миллиона евро, превысив 120 процентов ВВП. Высокий уровень внешней задолженности и отсутствие значительных золотовалютных резервов (в 2012 году они составляли всего 722,2 миллиона евро) заставляют международные рейтинговые агентства понижать уровень кредитоспособности страны, что еще больше затрудняет получение иностранных заемных средств. Снижение рейтинга Словении с АА- до А+ означало потерю в 500 миллионов евро, так как государство, банки и предприятия должны будут теперь получать иностранные кредиты под более высокую процентную ставку, которая и без того на 2 процента превосходит среднеевропейский уровень. Но проблема состоит в том, что и таких дорогих кредитов просто неоткуда взять. Поэтому переходное техническое правительство было вынуждено принять решение о сокращении бюджетных расходов в 2012 году с 10,3 до 9,6 миллиарда евро. Проведение политики жесткой экономии В этих условиях единственным способом избежать грозящего дефолта стало всемерное сокращение бюджетных расходов, к чему и приступило новое словенское правительство. Ради снижения бюджетного дефицита была принята программа жесткой экономии государственных расходов, затронувшая большинство финансируемых из бюджета организаций и практически всех получателей заработной платы и социальных пособий от государства. Переговоры между правительством и профсоюзами о снижении заработных плат бюджетников проходили очень тяжело. Правительство намеревалось снизить оплату их труда на 15 процентов и отменить многие субсидии и другие льготы, с чем решительно не соглашались профсоюзы. После третьего круга переговоров напряженность во взаимоотношениях не ослабла. 15 апреля прошла предупредительная забастовка учителей, полицейских и таможенников, в которой приняли участие более 100 тысяч человек. Профсоюзы выступили против рестриктивных мер правительства, посчитав их нарушением конституционного положения о социальном государстве и перекладыванием на трудящихся тягот кризисной ситуации, в которой виноваты банки и финансовая сфера в целом. Правительство пошло на уступки и снизило планировавшееся уменьшение зарплат до 10 процентов, однако это не остановило волну сопротивления. Проявляя твердость, премьер-министр Я. Янша в своем обращении к парламенту сказал, что если предложения правительства не пройдут сейчас, то через год придется принимать гораздо более «тяжелый» пакет мер. Министр экономики Р. Жерьяв заявил: «Мы все вместе должны будем за меньшую плату работать еще больше»2. У правительства, сказал он, нет иного выбора, так как в 2012 году необходимо сократить бюджетные расходы на 817 миллионов, а в 2013-м — еще на 950 миллионов евро. Не сделав этого, Словения попала бы под санкции еврозоны в размере 60 миллионов евро, именно такой штраф могла наложить намеченная на май инспекция ЕЦБ и МВФ. В заключительной фазе переговоров, в мае 2012 года, профсоюзы согласились на сокращение зарплат сначала на 5, а затем — на 8 процентов. Было принято во внимание, что за три кризисных года (2009—2011) средняя зарплата в общественном секторе выросла на 10 процентов, на что было израсходовано в общей сложности около 1 миллиарда евро. Согласно принятому парламентом Закону о бюджетном балансировании уровень заработной платы в общественном секторе был снижен с июня 2012 года в среднем на 8 процентов. Однако с учетом того, что одновременно состоялось повышение зарплат бюджетников по программе выравнивания оплаты труда в общественном и частном секторах, фактическое сокращение заработков составило всего 3,1 процента, а в расчете за весь год — 2,3 процента. Закон предусматривает экономию бюджетных средств по трем направлениям в следующих объемах: внутренние расходы госаппарата — 120 миллионов, финансирование государственного сектора — 402 миллиона, социальные программы — 295 миллионов евро. В общей сложности сокращение утвержденных ранее бюджетных расходов составило 817 миллионов евро. Правительство обосновывало свое решение необходимостью выполнения строгих требований ЕС и опасностью дальнейшего снижения кредитного рейтинга страны, после чего занимать деньги за границей пришлось бы по более высоким процентным ставкам. Со второй половины 2012 года 170 тысяч занятых в общественном секторе и 26 тысяч пенсионеров начали получать урезанные зарплаты и пенсии. Премьер Я. Янша не стал исключением — его валовой месячный доход сократился с 6238 до 5981 евро. Пенсионеры, получающие более 622 евро, лишились прежней доплаты на ежегодный отдых. Сокращение коснулось военных ветеранов, заслуженных спортсменов и деятелей культуры, чьи пенсии уменьшились на 350 евро. Занятые в сфере дошкольного воспитания и образования теперь получают меньше на 4,3 процента из-за пересчета прежних надбавок. В сфере культуры и науки снижение составило всего 1,5 процента, поскольку раньше им доплачивали меньше других. Ветераны Второй мировой войны посчитали уменьшение своих пенсий политической местью, так как сокращения не коснулись участников 10-дневной войны за независимость Словении. Многие словенские граждане лишились государственной поддержки и льгот. Сильно уменьшились или были отменены многие субсидии и доплаты, суточные, пособия по безработице и при рождении ребенка, дотации на питание в школах и институтах, субсидии в дошкольных учреждениях, льготы для пенсионеров. Наполовину снижены налоговые льготы, касающиеся доходов от временной работы студентов и от сверхурочной работы. Помимо сокращения размеров заработной платы и отмены ряда льгот и социальных выплат было урезано финансирование государственных учреждений, что вызвало недовольство их персонала. Резкое сокращение бюджетных расходов коснулось таких крупных организаций, как Люблянский университет, словенский олимпийский комитет, туристический союз и многих других. Меры бюджетной экономии вынуждают вузы отказываться от подготовки докторов наук, театры — ограничивать свой репертуар, телевидение — урезать программы. Активная борьба профсоюзов против снижения зарплат в общественном секторе не поддерживалась работниками бизнес-структур, которые в кризис часто оставались без работы. Они указывали на то, что если занятые в реальном секторе вынуждены улучшать работу и сокращать издержки, то в госсекторе сохраняется дублирование обязанностей, лишние работники не увольняются, а лишь переводятся с одного рабочего места на другое — происходит неэффективное расходование средств, люди медленно приспосабливаются к новой ситуации и перекладывают ответственность друг на друга. В стране, по их мнению, существуют как бы два мира: один приноравливается к новым условиям, а другой препятствует изменениям, диктуемым кризисом. Наряду со снижением зарплаты бюджетникам правительство повысило налоги на доходы и имущество. Доходы свыше 69 313 евро в год теперь облагаются на 50 процентов более высоким налогом. Повысились ставки налога с каждого метра длины и каждого киловатта мощности плавучего средства. Автомобили, имеющие двигатели свыше 2,5 тысячи кубических сантиметров, облагаются налогом в размере 8 или 16 процентов. С целью повышения производительности труда и в соответствии с европейским трудовым законодательством правительство Словении сократило на два дня первомайские и новогодние праздники (теперь каждый будет отмечаться по одному дню). Вместе с тем словенское социальное государство пытается хоть как-то помогать остро нуждающимся гражданам. В частности, оно решило скупать свободные квартиры и сдавать их внаем за приемлемую арендную плату, доплачивая семьям с низкими доходами. Экономические и социальные последствия проводимого курса
Объем промышленного производства, сократившийся в 2009 году на 17,7 процента, в 2010-м вырос на 5,9, однако в следующем году прирост затормозился до 2,8 процента, а в 2012-м он составил символические 0,4 процента. При этом в перерабатывающей промышленности произошел спад на 0,5 процента. В глубоком кризисе уже четвертый год находится строительство. Объем строительных работ после сокращения в 2009 году на 21 процент снизился в 2010-м еще на 17 процентов, а в 2011-м и того больше — на 25,6 процента. Падение продолжилось и в 2012 году — на 16,8 процента. Транспортные перевозки, объем которых уменьшился в 2009 году на 19,6 процента, в следующем году вернулись на докризисный уровень и в 2011-м выросли еще на 8,2 процента, однако в 2012-м темп прироста был нулевым. Объем розничной торговли сократился в 2009 году на 10,6 процента, в последующие два года практически стагнировал, а в 2012-м уменьшился на 2,3 процента3. Четвертый год подряд сокращались капиталовложения в основной капитал, на этот раз они уменьшились на 9 процентов. Наибольшее снижение инвестиций произошло в строительстве (-16,8 процента). Вложения в оборудование снизились на 2,7 процента после некоторого роста в предыдущем году. Особенно сильно уменьшилось финансирование жилищного строительства в связи с наличием множества непроданных квартир. Инвестиции в бизнесе сократились по причине отсутствия банковского кредитования и пессимистических ожиданий предпринимателей. За 2008—2011 годы располагаемый доход домохозяйств сократился на 2,4 процента вследствие уменьшения на 7,7 процента числа лиц, получающих заработную плату. Располагаемый доход был на 34,5 процента меньше валового, из которого вычитались налоги на доходы физических лиц и на собственность, а также взносы на социальные нужды. 80,1 процента всех номинальных доходов составляли заработки, полученные от труда. В 2012 году располагаемый доход домохозяйств снизился еще на 3,3 процента в результате уменьшения средней заработной платы, сокращения занятости, уменьшения расходов на пособия по безработице, а также ограничения бюджетных трансфертов. Сокращение зарплат и уменьшение числа занятых в общественном секторе, снижение государственных льгот (субсидий и компенсаций) для работников, уменьшение бюджетных расходов на потребляемые государством товары и услуги привели к сокращению общественного потребления на 3,4 процента. Средняя номинальная заработная плата увеличилась в 2012 году на 0,5 процента при росте в частном секторе на 1 процент и снижении в общественном секторе на 2 процента. Валовая зарплата в Словении составляла в среднем 1526 евро, а чистая (за вычетом налогов) — немногими более 1 тысячи евро. Впервые за последние 20 лет реальная зарплата в среднем не только не выросла, а даже сократилась на 2,5 процента. Численность занятых упала за год на 1,7 процента — особенно сильно в строительстве и больше, чем в предыдущем году, в перерабатывающей промышленности. Среднегодовое число зарегистрированных безработных составило 109,7 тысячи. В течение года численность безработных колебалась от 106 тысяч в августе до 116 тысяч в январе. Норма безработицы (отношение численности безработных к активному населению) повысилась до 9 процентов, а по словенский методике (отношение числа зарегистрированных безработных к численности занятых) — до 13 процентов. Бюро по трудоустройству все больше предлагают временную работу, после окончания которой работники снова становятся безработными. За десять месяцев 2012 года таких было зарегистрировано 40 тысяч. Из предлагаемых вакансий 83 процента приходится именно на временную работу. Накопленная за двенадцать месяцев 2012 года инфляция составила 3,3 процента, а в среднегодовом исчислении — 2,9 процента. Росли в основном цены на энергию (на 8,5 процента) и продукты питания, в то время как на остальные товары и услуги они повышались умеренно (на 1,5 процента). Цены на энергию росли под влиянием мировых цен и повышения акцизов внутри страны на жидкое топливо. Цены на продовольствие увеличивались по причине неблагоприятных погодных условий, снизивших урожаи сельскохозяйственных культур. Этому способствовали также отмена с сентября субсидий на школьное питание и повышение акцизов на табачные изделия в октябре 2012 года. Указанный выше рост цен считается в Словении умеренным в условиях снизившейся деловой конъюнктуры и не столь опасным в сравнении с 2007 годом. Заметно ухудшились в 2012 году показатели внешнеторговой деятельности. Общий экспорт увеличился всего на 0,3 процента, экспорт товаров сократился на 7 процентов, а услуг — вырос примерно на 2 процента. Товарный экспорт оказался самым низким с 2009 года, преимущественно из-за его сокращения в страны ЕС на 2,1 процента. Особенно уменьшился экспорт электротоваров и автомобилей. Снизился также вывоз электроэнергии и сельхозпродукции против сравнительно высокого уровня предшествующего года, когда увеличившийся рост экспорта этих товаров вносил свой положительный вклад в достижение общего хозяйственного результата. Снижение экспорта в ЕС несколько компенсировалось ростом вывоза товаров в другие страны на 6,1 процента. Уменьшение внутреннего потребления сказалось на сокращении совокупного импорта, снизившегося на 4,3 процента. Особенно сильно уменьшился импорт товаров — на 16 процентов. Потребительских товаров было ввезено на 5 процентов меньше из-за сокращения внутреннего спроса. Намного меньше было импортировано товаров производственного назначения по причине значительного снижения хозяйственной активности. В условиях общего сокращения внешнеторговой деятельности почти выровнялся баланс обмена товарами. За год было экспортировано товаров на сумму 21 446 миллионов, а импортировано — на 21 741 миллион евро. Дефицит в торговле товарами составил всего 295 миллионов евро (снижение на 70 процентов). Зато в торговле услугами был получен профицит в размере 1698 миллионов евро, главным образом благодаря чистому притоку валюты от туризма (1296 миллионов) и транспортных перевозок (619 миллионов). Совокупный экспорт составил 26 531 миллион, а импорт — 25 128 миллионов, следовательно, образовался внешнеторговый профицит в размере 1403 миллионов евро (3,8 процента ВВП)4. Баланс счета текущих операций был также положительным, увеличившись с 2 миллионов в 2011 году до 874 миллионов евро (2,4 процента ВВП) в 2012-м. Этому способствовали доходы от продажи компьютерных и информационных услуг, лицензий и патентов, от валютных переводов словенцев из-за границы, а также поступления средств из фондов ЕС. В то же время сохранился дефицит капитального счета вследствие оттока иностранного капитала и увеличившихся процентных платежей по государственным и корпоративным облигациям. Эксперты отмечают, что в словенском экспорте слишком мала доля добавленной стоимости и продукции высокой степени обработки. Тем не менее экспорт — единственный компонент ВВП, который еще растет. Велика разница между импортными и экспортными ценами не в пользу последних. Импортные цены выросли в 2011 году на 38 процентов, а экспортные — вполовину меньше (на 17,6 процента). В условиях ограничения внешнего спроса в Словении ставят задачу расширения географии внешней торговли. В стране насчитывается 13 тысяч экспортных организаций, но 10 тысяч из них экспортируют только в страны бывшей Югославии. Страны БРИКС занимают лишь 4,8 процента совокупного экспорта страны, и внимание к этим партнерам сейчас усиливается. Системные недостатки и паралич банковского кредитования Возобновившаяся в 2012 году экономическая рецессия высветила системные слабости, накапливавшиеся в Словении в течение многих лет и скрывавшиеся за высокими темпами роста экономики и материальным благополучием населения. Оказалось, что в кризисе повинны не только внешние факторы, но и сложившаяся в стране хозяйственная система, плохо стимулировавшая рост внутренней эффективности и внешней конкурентоспособности производства и других сфер деятельности. Кризисные трудности заставляют обратить внимание на очевидные недостатки работы во многих областях и находить пути их преодоления.
Оказалась ошибочной стратегия стимулирования потребления путем увеличения бюджетного дефицита и внешнего долга. Сейчас государство вынуждено только на уплату процентов за кредиты расходовать 3 процента ВВП. Такая практика дальше не может продолжаться, так как просто негде брать те 2 миллиарда евро, которые ранее ежегодно поступали по линии внешних заимствований. Нынешняя ситуация требует одновременно строгой экономии и инвестирования в развитие — а это совместить весьма трудно. Продолжающаяся в Словении кризисная рецессия заставляет общество предъявлять счет государству за беспомощное поведение. Правительство уже длительное время не может эффективно решить проблему возникшего в стране кредитного спазма и ничего не предпринимает для спасения попавших в финансовые затруднения фабрик и заводов. Такая практика наносит экономике огромный ущерб. Кризис сильно ударил по словенской банковской системе. Из-за невозврата выданных ранее кредитов банки стали неликвидными и оказались на грани банкротства. В 2011 году банки Словении понесли чистого убытка на сумму 356 миллионов евро. Несмотря на значительные вливания бюджетных средств в дока-питализацию крупных банков, они практически отказываются кредитовать реальный сектор экономики. Полученные от государства средства не доходят до предприятий и остаются в ликвидных резервах банков. Да и сами предприятия уже не обращаются за заимствованиями на новые инвестиции, а в кредитах на погашение долгов им отказывают из-за отсутствия залогового имущества. В тяжелом положении оказался крупнейший в Словении Новый Люблянский банк (НЛБ). Вопрос о его докапитализации был решен путем привлечения средств двух па-рагосударственных фондов — KAD и SOD, которые сами были совсем недавно санированы из бюджетных средств. НЛБ имеет кредитные требования в сумме около 3 миллиардов евро, просроченные более чем на 90 дней. Считается, что банку необходимо около 1 миллиарда евро для нормализации работы. За полученную докапитализацию Брюссель потребовал продать до июня 2013 года государственную долю активов другому собственнику. Проблемной оказалась и доля бельгийского банка КВС в размере 435 миллионов евро (одна треть капитала НЛБ). Из-за кризиса КВС попросил помощь от бельгийского государства, которая была предоставлена с условием, что его доля будет продана до конца 2012 года. В результате разных маневров в процессе докапитализации доля КВС снизилась с одной трети до 22 процентов. В абсолютных числах она уменьшилась на 334 миллиона евро и составляет сейчас 101 миллион евро, тогда как общий объем активов НЛБ, по подсчетам КВС, составляет всего 473 миллиона евро. Трудности испытывают даже работающие в Словении иностранные банковские организации. Так, словенские отделения «Райффайзен банка» и «Райффайзен лизинга» к 2015 году намереваются сократить занятый персонал до одной трети от сегодняшнего из-за уменьшения масштабов их деятельности. Для санирования ситуации в банках решено создать государственный банк, на который будут перенесены все «плохие» активы вместе с долгами. Этому воспротивились профсоюзы, пригрозившие собрать 40 тысяч подписей избирателей для вынесения этого вопроса на референдум. Вместе с рядом влиятельных финансистов и экспертов они считают, что долги всех банков не должны социализироваться независимо от того, как они создавались и кто несет за них ответственность. Профсоюзы требуют разбирательства по каждому банку в отдельности, которое должно выявить недостатки в приватизации и деятельности чиновников, потворствовавших такой неэффективной приватизации. Банки вынуждены ужесточать требования к должникам. Составляются списки тех, чьи долги превышают 5 тысяч евро и кто не выполняет свои долговые обязательства в течение трех месяцев. Но вернуть долги часто не представляется возможным, так как банковские счета предприятия открывают не в Словении, а в соседних Австрии и Швейцарии. Не имеют расчетных счетов в Словении 4474 индивидуальных предпринимателя и 5802 торговых общества. По сведениям налоговых органов Словении, ее граждане имеют за границей 10 420 счетов, объемы депозитов на которых не разглашаются. О том, что многие держат средства на счетах в Швейцарии, говорит тот факт, что в 2012 году эта страна перечислила в словенский бюджет 440 тысяч евро, составляющих часть налога на проценты по вкладам словенских граждан в местных банках (Швейцария оставляет себе 25 процентов такого налога, а 75 процентов перечисляет в Словению). Неплатежеспособность и банкротство предприятий и фирм Нарастающие трудности сбыта продукции и нехватка оборотных средств ставят многие предприятия в безвыходное положение. Только за восемь месяцев 2012 года обанкротились 369 словенских предприятий и 51 индивидуальный предприниматель. Их долги в общей сложности составляли 1,6 миллиарда евро. Список производственных объектов, прекративших работу или переживающих процедуру банкротства, постоянно увеличивается. Прекратили свою деятельность многие строительные фирмы, деревообрабатывающие и мебельные фабрики, ряд спортивных обществ, лишившихся спонсоров6. К примеру, во втором по величине словенском городе Мариборе в одних только строительных организациях СРМ, «Конструктор», «Ставбар» и МТВ работу потеряли 1100 человек. В январе 2012 года норма безработицы в этом городе достигла 17 процентов. Крупнейшая словенская торговая сеть «Меркатор» переживает острый кризис, имея долговых обязательств на общую сумму 1117 миллионов евро, для выполнения которых у нее нет средств. Выплатив банкам в июле 2012 года 62 миллиона евро, она в то же время увеличила на 77 миллионов свои долги поставщикам. Объем продаж только в Хорватии снизился на 6 процентов. Спрос на продаваемые «Меркатором» бытовую электротехнику, спортивные товары и модную одежду резко упал. Только на курсовой разнице по отношению к куне и динару потери филиалов в Хорватии и Сербии составили 11 миллионов евро. В компании «Цимос» долги банкам составляют 350 миллионов евро. Банки согласны на репрограммиро-вание задолженности, но выдвигают два условия: продать высокодоходное дочернее предприятие «Литострой Power», производящее гидротурбины и другое энергетическое оборудование, и внести 20 миллионов евро в качестве докапитализации от крупнейших собственников. Интерес к покупке проявили семь известных в мире компаний. Авиакомпания «Adria Airways» в 2011 году получила от государства 50 миллионов евро (25 миллионов на оплату долгов банкам, 20 миллионов на оплату поставщикам и 5 миллионов на санацию), которые были быстро потрачены, и теперь компания сокращает полеты в зимнее время и вновь находится на грани банкротства. Кризис переживают не только промышленность и строительство, но и сельское хозяйство, нуждающееся в дополнительном финансировании. В 2011 году словенское Агентство сельскохозяйственного рынка и развития села выплатило разных аграрных субвенций на сумму 252 миллиона евро, из которых 110,5 миллиона в качестве погектарных субсидий, 38,9 миллиона на финансирование экологических программ и 17,4 миллиона на увеличение поголовья крупного рогатого скота. На обустройство сел было направлено 44,1 миллиона евро. В 2012 году сельское хозяйство пострадало от засухи, но правительство не нашло средств на возмещение ущерба, вынуждая сельхозпроизводителей идти на разного рода нарушения условий конкуренции. Предприятия общественного питания заявили о нелояльной конкуренции со стороны сельских туристических хозяйств, которые официально не регистрируются и не платят налоги. В ответ на это в Министерстве сельского хозяйства и окружающей среды подготовили приказ, обязывающий такие хозяйства продавать не меньше 30 процентов продуктов собственного производства. Оставшиеся полностью или частично в государственной собственности предприятия также не показывают хороших результатов в своей хозяйственной деятельности. 90 таких предприятий, стоимость которых оценивается в 8,5 миллиарда евро, принесли государству в 2010 году всего 33,6 миллиона евро в качестве дивидендов, то есть их норма прибыли составляла лишь 0,4 процента. На эти предприятия приходится 40 процентов всей словенской экономики7. Причина плохого хозяйствования — некомпетентное управление, чему способствует частая смена руководителей, назначаемых заново новыми властями. Крупнейшие госпредприятия — «Телеком», порт Копер, «Интеревропа» и НЛБ — страдают от сомнительных инвестиций и некондиционных поставок кооперантов. Государство за неимением средств вынуждено переводить свои прежние кредитные гарантии на сами предприятия. В закон об энергетике внесена поправка, предусматривающая, что гарантией для инвестиций должна быть недвижимость самих электростанций. Теперь возвращение кредита в размере 440 миллионов евро, выданного Европейским инвестиционным банком на строительство 6-го блока ТЭС Шоштань, должна гарантировать сама электростанция, так как у государства либо нет на это средств, либо это противоречит новым мерам ЕС об усилении финансовой дисциплины государств-членов. Однако новое правительство Я. Янши вынуждено было срочно заняться этим вопросом и выдало-таки государственную гарантию по кредитной сделке. Переживаемый в Словении кризис далеко не только финансовый, он охватил многие другие сферы. Оказалось, что для освоения новых инвестиций банально не хватает инженеров. На каждого выпускника электро-инженерного факультета приходится с десяток вакансий. Если в период распада Югославии на выпускников технических факультетов приходилось 35 процентов, то сейчас — всего 17,6 процента общего числа закончивших университеты. Из 26 тысяч инженеров лишь 26 процентов занято в промышленности, остальные — в обслуживании бизнеса и непроизводственной сфере. Усилился отъезд специалистов за границу. Только за один год после либерализации с 1 мая 2011 года рынка труда в ЕС работу в соседней Австрии нашли 2160 работников из Словении. Словению вместе с Грецией, Кипром и Латвией называют «четырьмя европейскими больными», переживающими наибольшее падение ВВП. Весной 2012 года авторитетный Институт макроэкономических исследований и развития (IMAD) прогнозировал, что и этот год будет потерян для развития Словении, которая, однако, не хочет попасть в положение Греции и Кипра и постарается преодолеть трудности своими силами. Этот прогноз полностью оправдался. Перспективы экономического восстановления в ближайшие годы весьма неутешительны и зависят от постепенного улучшения ситуации в Европе и мире, от ослабления долгового кризиса в зоне евро и стабилизации мировых финансовых рынков. Меры строгой экономии в самой Словении неизбежно будут и впредь негативно сказываться на ее экономическом развитии. Размышляя о дальнейшей производственной стратегии страны, словенские эксперты призывают лучше приспособиться к мировому рынку, а именно — «полнее использовать то, что сегодня имеем и что лучше других умеем». Они считают, что нужно развивать медицинский туризм, энергосберегающие технологии производства и потребления, инженерные новшества, выпуск уникальных изделий в станкостроении, медицинской аппаратуры и полуфабрикатов для электротоваров с высокой добавленной стоимостью. Только при условии качественного улучшения хозяйствования и использования всех имеющихся внутренних резервов Словения сможет прервать затянувшуюся рецессию и снова выйти на траекторию экономического роста. ♦ комментарии - 1135
http://aquagrad.com/community/profile/anafr31342958/ TestostГ©rone musculation achat Oxa-Max 10 mg, steroide anabolisant et alcool https://macedoniansabroad.com/community/profile/anafr33378175/ Steroide musculation debutant, se muscler naturellement http://www.girlgangau.net/community/profile/anafr49990152/ Achat steroides france Test Enanthate 250, vente steroides anabolisant https://livelikealocal.travel/community/profile/anafr31123807/ StГ©roГЇdes anabolisants cardio, achat clenbuterol carte bancaire https://gorklyuch.ru/community/profile/anafr21203296/ Achat Generique Stanozolol France, anabolisant vente en ligne https://definebilgi.com/community/profile/anafr48117458/ Se muscler en 30 jours, androgel vente en ligne https://painafterorgasms.com/community/profile/anafr13646793/ Vente steroide suisse Dianabol 50mg, stГ©roГЇdes anabolisants effets recherchГ©s https://www.liverproleplay.com/community/profile/anafr32819162/ Steroide anabolisant molecule, testosterone vente libre belgique http://dev.eloi.com.au/community/profile/anafr39987553/ Achat de testostГ©rone Clenbuterol 20mg, clenbuterol pro prix http://grecha.vrezerve.fun/community/profile/anafr22571293/ Cure testosterone achat Methenolone Acetate, androgel price singapore https://midnightdashboard.com/community/profile/anafr20723445/ Clenbuterol balkan achat, achat anadrol http://mybiblestand.com/community/profile/anafr43671884/ Achat steroides suisse, clenbuterol genesis achat https://therecoverynook.com/community/profile/anafr10252384/ TestostГ©rone musculation achat ANAVAR 10 mg, site achat anabolisant https://mechgurus.com/community/profile/anafr3272203/ Achat steroide Masteron Enanthate 100mg, testosterone achat en france https://tmcs.site/community/profile/anafr9148382/ Meteorite belgique, stГ©roides anabolisants temps https://ukcmbhealth.org/groups/winstrol-fat-loss-winstrol-fat-loss/ Winstrol fat loss, winstrol fat loss https://www.arbeitskreis-indianer.at/community/profile/ana3025277/ Anabolic steroids from canada, anabolic steroids effects on females https://edppa.eu/groups/anabolic-steroids-usa-anabolic-steroids-where-to-buy-uk/ Anabolic steroids usa, anabolic steroids where to buy uk https://shopplusbot.com/community/profile/ana32072692/ Testosterone propionate cycle pct, testosterone propionate aburaihan https://obernkirchen48.de/community/profile/ana10944650/ Deca durabolin как принимать, deca durabolin uses in tamil https://www.cryptoliveleak.org/groups/anabol-cracker-pre-workout-anabol-cracker-pre-workout/ Anabol cracker pre workout, anabol cracker pre workout https://naturetrust.org/groups/halotestin-wirkung-testosterone-cypionate-cycle/ Halotestin wirkung, testosterone cypionate cycle https://alliance-kv.ru/community/profile/ana48766969/ Corticosteroid drugs dose, corticosteroid drugs uses https://naturetrust.org/groups/anabolic-steroid-abuse-statistics-anabolic-steroid-use-racgp/ Anabolic steroid abuse statistics, anabolic steroid use racgp https://intranet.pixelweb.com.co/groups/anabolic-steroids-vs-prohormones-anabolic-steroids-and-the-law/ Anabolic steroids vs prohormones, anabolic steroids and the law https://learn.leania.co/support/profile/ana16516145/ Nolvadex pct lgd 4033, nolvadex pct dosage https://beatboxwave.com/forums/topic/steroids-in-bodybuilding-history-steroids-in-canada-online/ Steroids in bodybuilding history, steroids in canada online https://portal.autoskola.hr/groups/legit-steroid-sites-australia-legit-steroid-sites-canada/ Legit steroid sites australia, legit steroid sites canada https://10mob.com/groups/steroids-bodybuilding-bad-steroids-bodybuilding-dianabol/ Steroids bodybuilding bad, steroids bodybuilding dianabol https://edppa.eu/groups/where-can-i-buy-steroids-in-cape-town-where-can-i-get-muscle-steroids/ Where can i buy steroids in cape town, where can i get muscle steroids https://cadre.onet.tn/groups/russian-steroid-man-russian-steroid-guy/ Russian steroid man, russian steroid guy https://booksandmore.blog/community/profile/ana49695802/ Muscle building tablets steroids, muscle building with steroids https://10mob.com/groups/cost-of-steroid-injections-for-back-pain-cost-of-steroid-injection-in-hand/ Cost of steroid injections for back pain, cost of steroid injection in hand https://lilapar.com/community/profile/ana20742647/ Buy oral steroids online uk, buy oral steroids online with paypal https://translatorscabin.com/community/profile/ana22299721/ Best site to order steroids in canada, best site to order steroids in canada http://digitallyunlocked.com/forums/topic/ligandrol-viking-therapeutics-ligandrol-viking-therapeutics-2/ Ligandrol viking therapeutics, ligandrol viking therapeutics https://eduflow24.com/forums/forum/from-zero-to-hero-with-nodejs/ Nandrolone bodybuilding dosage, nandrolone bodybuilding dosage http://www.hashtag-recordings.com/community/profile/ana2833503/ Halotestin avis, most powerful legal steroids uk https://armchairimagineer.com/community/profile/ana7437797/ Best healthy steroids, best healthy steroids https://canyonranchhai.com/community/profile/ana24334403/ Dianabol xerium, buy real roids https://intranet.pixelweb.com.co/forums/topic/test-title828/ Steroids south africa for sale, steroids south africa buy https://traders.rebel.africa/community/profile/ana31159237/ Legal steroids in the us, legal steroids australia buy https://staging.unstuq.com/community/profile/ana42156316/ Legal steroid supplements, legal steroid alternatives usa https://thesportscardshow.com/community/profile/ana13967985/ Anabolic steroids tablets benefits, anabolic steroids legal in australia https://forum.felo.me/community/profile/ana39686780/ Best oral steroid to gain muscle mass, best oral steroid stack for cutting https://www.chybusiness.com/community/profile/ana15059232/ Buy anabolic steroids online with paypal, buy anabolic steroids online with a credit card http://stthomascclv.org/community/profile/ana5566250/ Steroids on gym, steroids on rat https://ene.media/groups/anabolic-steroids-after-kidney-transplant-anabolic-steroids-for-joint-pain/ Anabolic steroids after kidney transplant, anabolic steroids for joint pain https://enlightias.com/groups/best-anabolic-steroid-stack-for-mass-best-anabolic-steroids-for-performance/ Best anabolic steroid stack for mass, best anabolic steroids for performance https://teatimediy.tech/community/profile/ana25169072/ Ostarine y oxandrolona, ostarine y alcohol https://ires-geo.com/community/profile/ana41321998/ Anabolic steroids legal in usa, anabolic steroids for over 50 https://ires-geo.com/community/profile/ana47407153/ Testosterone enanthate cycle, testosterone enanthate opinie http://cuisine-royale.de/community/profile/ana9643167/ The best legal steroids reviews, the best legal steroids on the market http://tequilarp.site/community/profile/ana48667061/ Testosterone enanthate or propionate, testosterone enanthate 500mg price in india https://virtualhealth.com.ng/groups/sustanon-250-black-dragon-sustanon-250-trenbolone-enanthate/ Sustanon 250 black dragon, sustanon 250 trenbolone enanthate https://uchinara.com/community/profile/bitz43993832/ Bitstarz ingen insГ¤ttningsbonus 20 gratissnurr, bitstarz ingen innskuddsbonus october 2021 https://delegatareasdenegocio.com/community/profile/bitz46740983/ Bitstarz ЕѕГЎdnГЅ vkladovГЅ bonus 20 tours gratuits, bitstarz ЕѕГЎdnГЅ vkladovГЅ bonus codes for existing users 2021 https://wingucraft.com/community/profile/bitz19980943/ Bitstarz united states, bitstarz casino ingen innskuddsbonus http://stroem.ru/community/profile/bitz39469310/ Bitstarz para yatД±rma bonusu yok 2021, bitstarz para yatД±rma bonusu yok codes for existing users 2021 https://nocoderclub.ru/community/profile/bitz18107608/ Bitstarz legit, bitstarz legit or not https://cnsantjust.cat/groups/bitstarz-bono-sin-deposito-20-ilmaiskierroksia-bitstarz-bono-sin-deposito-20-gratisspinn/ Bitstarz bono sin depГіsito 20 ilmaiskierroksia, bitstarz bono sin depГіsito 20 gratisspinn https://unionegamers.com/forums/forum/racing/cars/ Bitstarz ndb code, bitstarz ndb codes http://www.vegis.se/groups/bitstarz-blackjack-review-like-bitstarz/ Bitstarz blackjack review, like bitstarz https://news.brownribbon.org/groups/bitstarz-casino-com-bitstarz-no-deposit-ilmaiskierroksia/ Bitstarz casino.com, bitstarz no deposit ilmaiskierroksia http://bbwluv.club/groups/bitstarz-promo-code-tours-gratuits-bitstarz-promo-code-bonus/ Bitstarz promo code tours gratuits, bitstarz promo code bonus https://vajiraoias.com/community/profile/bitz17830084/ Bitstarz bono sin depГіsito 20 darmowe spiny, bitstarz bono sin depГіsito 20 gratisspinn https://elitebbc.com/community/profile/bitz2442663/ Bitstarz casino bewertung, bitstarz casino bono sin depГіsito codes november 2021 http://www.sackthemitchellshire.com/community/profile/bitz33144689/ Bitstarz bitcoin casino, bitstarz bitcoin casino para yatД±rma bonusu yok codes 2021 http://ryde.jacobbeasley.com/groups/bitstarz-erfahrung-%d0%bf%d1%80%d0%be%d0%bc%d0%be%d0%ba%d0%be%d0%b4-bitstarz/ Bitstarz erfahrung, РїСЂРѕРјРѕРєРѕРґ bitstarz http://gentrifizierung.me/diskussion/profile/bitz48477688/ Bitstarz affiliate login, bitstarz freispiele no deposit http://cuisine-royale.de/community/profile/bitz9215013/ Bitstarz legit or not, bitstarz legit https://pigskinref.com/community/profile/bitz26694923/ Bitstarz ingen innskuddsbonus 20 tiradas gratis, bitstarz ingen insГ¤ttningsbonus code 2021 https://gamingstate.eu/community/profile/bitz36173371/ Bitstarz no deposit bonus 2021, bitstarz no deposit darmowe spiny https://zanackugames.co.uk/community/profile/bitz16928135/ Does bitstarz accept us players, bitstarz english http://www.vegis.se/groups/bitstarz-gratissnurr-bonus-codes-bitstarz-gratissnurr-promo-code/ Bitstarz gratissnurr bonus codes, bitstarz gratissnurr promo code https://armchairimagineer.com/community/profile/btccasino47108431/ Free spins usa on line slots, free spins casino no deposit codes may 2018 http://www.hashtag-recordings.com/community/profile/btccasino39377738/ Win on slot machine vegas, win on 5.00 top dollar slot machine https://www.iipmount.in/groups/casino-credit-card-game-shaped-games-casino-credit-card-game-shaped-games-console/ Casino credit card game shaped games, casino credit card game shaped games console https://scrbblr.org/community/profile/btccasino34094364/ Best slots to play at cherokee casino, best slots to play on sky casino https://seliniotakis.gr/community/profile/btccasino27027439/ Best utah bitcoin slot canyons, best utah bitcoin slot canyon hikes http://eins.testmedien.de/community/profile/btccasino16656981/ Alternet disqus illinois slot machine, real moey online casinos https://taglessmediagroup.com/community/profile/btccasino26570319/ Free crazy money slots, free crazy money deluxe slots http://cuisine-royale.de/community/profile/btccasino34804868/ Best free casino gaming sites, best free casino games free https://lovebloodrhinestones.com/groups/cops-and-robbers-slot-free-play-cops-and-donuts-slot-machine-for-sale/ Cops and robbers slot free play, cops and donuts slot machine for sale https://pigskinref.com/community/profile/btccasino22784762/ Golden egypt slot in vegas casinos, golden egypt slot online https://forum.velomc.net/community/profile/btccasino49479842/ Best slot machine to play in laughlin, best slot machine at twin rivers http://apl60.fr/community/profile/btccasino19832324/ Slot machine 2.0 hackerrank, slot machine vector png https://imprimiendo3d.com/community/profile/btccasino33139671/ Best fantasy draft bitcoin slot 2020, best fantasy bitcoin slot receivers 2020 https://nvrn.net/groups/free-float-handguard-ar15-labeled-slots-no-deposit-codes-for-us-online-casinos/ Free float handguard ar15 labeled slots, no deposit codes for us online casinos https://hairlosshelp.dk/community/profile/btccasino5684399/ Lincoln casino free money code, lincoln casino bonuses july deposit https://cajanuspad.christiaan.nl/community/profile/btccasino8644445/ Slots.lv casino no deposit bonus codes, slots.lv casino no deposit codes https://budgettravelers.com.au/community/profile/btccasino19128040/ Online casino free spins on registration, online casino free spins 2020 https://savemoneyadvice.com/groups/my-casino-partners-my-casino-free-slots/ My casino partners, my casino free slots https://enlightias.com/groups/will-bestbet-have-slot-machine-tricks-to-get-free-credits-online-casinos/ Will Bestbet have Slot Machine, tricks to get free credits online casinos https://www.arbeitskreis-indianer.at/community/profile/btccasino10359109/ Slot machines with oden on it, slot machines position payout the most https://datachimp.in/groups/ultimate-frisbee-vertical-stack-plays-ultimate-frisbee-vertical-stack/ Ultimate frisbee vertical stack plays, ultimate frisbee vertical stack https://ebonyinventions.com/community/profile/sarms21729370/ Hgh fragment 176-191, hgh fragment 176-191 for sale uk https://thesportscardshow.com/community/profile/sarms26513860/ Andarine bula, sarms use https://www.gen-esport.com/forums/topic/winstrol-golden-dragon-winstrol-golden-dragon/ Winstrol golden dragon, winstrol golden dragon https://community.carservice.in.th/groups/anadrol-lifespan-buy-sarms-greece/ Anadrol lifespan, buy sarms greece https://paperboyprince.com/groups/anadrol-iron-junkies-anadrol-iron-junkies/ Anadrol iron junkies, anadrol iron junkies https://hairlosshelp.dk/community/profile/sarms24199091/ Dbal limit, clenbuterol any good http://www.truthovertradition.org/community/profile/sarms38302541/ Bulking 5000 calorias, bulking 5000 calories a day https://luthierjunction.com/groups/sarms-results-pictures-female-sarms-results-before-and-after/ Sarms results pictures female, sarms results before and after https://smanetta.odla.it/community/profile/sarms27662065/ Ostarine daily cycle, ostarine daily dose https://csba-edu.com/groups/como-aplicar-deca-durabolin-como-aplicar-deca-durabolin/ Como aplicar deca durabolin, como aplicar deca durabolin https://datachimp.in/groups/clenbuterol-genesis-oxandrolone-vs-dianabol/ Clenbuterol genesis, oxandrolone vs dianabol https://farrag-group.com/community/profile/sarms1694753/ Cardarine dosage and timing, cardarine dosage length https://www.britishpeoplepower.com/forums/forum/brexit/ Dbal airsoft, cardarine xlr8 https://dreamlabs.bg/groups/anabolic-steroids-dopamine-anabolic-steroids-dubai/ Anabolic steroids dopamine, anabolic steroids dubai https://www.tonsofanarchy.com/community/profile/sarms24194238/ Dbol 6 months, dbol 6 weeks https://one.360locker.com/groups/legal-dianabol-for-sale-legal-dianabol-for-sale/ Legal dianabol for sale, legal dianabol for sale https://conference.icu/groups/pct-for-ostarine-cardarine-pct-for-sarms-for-sale/ Pct for ostarine cardarine, pct for sarms for sale https://one.360locker.com/groups/ligandrol-sarms-ligandrol-sarms-australia/ Ligandrol sarms, ligandrol sarms australia http://tragedysurvivors.com/groups/ligandrol-vs-testosterone-ligandrol-vs-rad140/ Ligandrol vs testosterone, ligandrol vs rad140https://thesportscardshow.com/community/profile/sarms31126062/ Clenbuterol steroizi, www hgh supplements com https://victimssupportfundng.org/forums/users/pestellewoodpecker Best online bitcoin casino deals uk https://boldorganizing.org/forums/users/pumekomole No deposit bonus money bitcoin casino https://helphawks.com/forums/users/psalliewhippet No deposit bonus 24vip bitcoin casino https://wartanegeri.com/forums/users/peugeniaalligator Best chainsaw http://win-linux.ru/users/pmaryannatortoise Closest casino to fort collins https://forum.smmile.com/forums/users/pandreasole Coin bitcoin slot sensor diagram https://football.ll.land/forums/users/preagamefowl Wild tornado bitcoin casino login https://marstars.net/forums/users/pblakeleeox Playamo casino recenze https://www.aidshilfe-salzburg.at/forums/users/pkatuschaocelot Crazybulk shorts https://innovativeincomeinvestor.com/forums/users/pmarilynpeafowl Live bitcoin casino toto https://forum.cyclingindustry.news/forums/users/pjanettepuffin New netent bitcoin casino no deposit bonus http://www.vnnlib.org/forums/users/pselenacanidae 10 line bitcoin slot games http://85gg8.com/users/paddiayak Sarms for sale science http://www.ch640.com/forums/users/pnessiekite Online bitcoin casinos welcome bonus no deposit https://allstarceo.com/forums/users/pwhitneymite Winstrol 50mg tabs for sale https://lisaknows.co.uk/users/pdottizebra Anabolic steroids use in usa http://scriptsnmacros.com/forums/users/pangelinaaphid New bitcoin casino yuba county https://seorun.co.il/forums/users/pkarlienightingale Isley brothers at emerald queen casino https://iamfeelingcurious.com/forums/users/phelliopossum Bitcoin casino o barco https://support.daffyhazan.com/users/pamilhoverfly Bitcoin slot machine mockup https://autocrypt.co.za/forums/users/perminajackal Free bitcoin slot games with real money https://odeha.com/forums/users/pdierdrepartridge Login captain cook bitcoin casino https://forum.bigtree-tech.com/forums/users/pshirlangelfish Online bitcoin casino live bitcoin casino https://bestvpnforum.com/forums/users/preetablackbird Best steroid for muscle size gain https://stitchpvp.com/forums/users/pkerrynightingale Ostarine vs anavar https://www.ask4linux.com/forums/users/pdorettajackal Mgm springfield casino shopping https://www.recon-networks.com/forums/users/pcornelaox Bitcoin casino se vstupnim bonusem https://innovativeincomeinvestor.com/forums/users/pmelicenttarantula Fire link bitcoin slot machine http://blackglobalhub.com/forums/users/pfainagull Hygetropin benefits https://yanafitness.com.ua/forums/users/parlindasilkworm Wind river casino redding california http://www.youthforscience.org/forums/users/preganmule Ostarine best source https://www.reelbigfish.info/users/pnorineflamingo Bitcoin casino games bwin http://www.ibrahimhaliler.com/forums/users/pmarleahspider Equine steroids for sale https://pelicious.si/forums/users/proxichimpanzee 10cric bitcoin casino https://www.aidshilfe-salzburg.at/forums/users/pmalinavicuna Bitcoin slot note 7 https://chokergame.com/users/ptillyrooster Bitcoin slot machine online con soldi veri https://www.touahria.com/forums/users/pmerseyhaddock Bitcoin casino por dentro http://win-linux.ru/users/pprisplatypus Test cyp 300 mg per week https://domainwebcenter.com/forums/users/pnaomiarmadillo Bitcoin casino en ligne iphone https://newnavid.com/forums/users/pstaceemeadowlark Best anabolic steroid on the market https://keeytools.com/forums/users/plinnox Laser fruit bitcoin slot https://the-woofhouse.co.uk/forums/users/pshereeladybug Anabolic steroids on effect http://allsouls.co.za/community/profile/mspy48936471/ Find my sons iphone location, find my friends iphone no location found https://academy.goglobal.ng/activity/p/10609/ Find my lost iphone apple, find my iphone app changed, find phone by serial number http://gou.nacputte.be/community/profile/mspy47862863/ Netkillui ios 12, netkillui ios 12 https://bfrmultisport.clubpack.org/activity/p/92832/ Oppo phone location tracker, oppo phone tracker http://www.messuvyciu.lt.klevas.serveriai.lt/community/profile/mspy5566779/ Whatsapp sniffer free, whatsapp sniffer ios http://www.reo-cc.nl/community/profile/mspy31769947/ Famisafe child tracker, famisafe child tracker, iphone tracker using apple id https://tamaraleekane.com/luckycharms/profile/mspy45748003/ Mobile no. tracker with person name, mobile no. tracker download app http://54.148.214.159/community/profile/mspy21972372/ Samsung find my mobile india, samsung find my mobile remote unlock https://marketplace.eugdpr.gr/activity/p/88630/ Whatsapp hack meaning in hindi, whatsapp hack hai ya nahin http://homemortgagesuccess.com/activity/p/99143/ Cell phone monitoring without jailbreak, cell phone number locator philippines http://luvthelady.com/activity/p/29964/ Can i track someone by their cell phone number, can i track my phone on verizon http://www.canecorsoforum.it/forum/profile/mspy21924723/ Cell phone spy app reviews, cell phone monitoring for android 10 http://swingtoto.com/community/profile/mspy12820499/ Gps mobile number location online, gps mobile tracker imei code https://oldschooldad.us/community/profile/mspy14938232/ Auto call recorder mobile, auto call recorder apk for android 2.3 http://angeli-kubani.ru/forum/profile/mspy38668125/ Automatic call recording in samsung, automatic call recorder for redmi note 8 pro, i want to find my niche https://torgovaya.xyz/magnitnaya-shchetka Glider - магнитная щетка для окон, которая сократит дата уборки в 2 раза. Упрощает быстрина мытья окон, делает его безопасным в свой черед все больше эффективным. https://unlockedvapers.co.uk/groups/crypto-esoccer-bet-online-crypto-esoccer-sportsbook/ Crypto eSoccer bet online, crypto esoccer sportsbook https://appstatenews.com/activity/p/394149/ Cryptocurrency betting welcome bonus, cryptocurrency betting game dota 2 deposit https://deals.newscafe247.com/activity/p/7344/ Bet sport with crypto Dota 2 bonus, bet sport ethereum cricket bonus https://joburgcommunity.co.za/groups/using-ethereum-for-rocket-league-online-betting-using-ethereum-for-cricket-online-betting/ Using ethereum for Rocket League online betting, using ethereum for cricket online betting https://trainingtacticalathletes.com/activity/p/19188/ Crypto Ice Hockey bookmaker live bet, crypto ice hockey bet online uk https://bluedoteducation.org/community/profile/betsen39168085/ Bet bitcoin x, bet bitcoin you know it https://epicgamesmv.com/groups/crypto-snooker-betting-exchange-crypto-snooker-online-betting-site-bonus-deposit/ Crypto Snooker betting exchange, crypto snooker online betting site bonus deposit https://straatfotografieamsterdam.nl/community/profile/betsen11958627/ Sports betting ethereum Darts payout, sports betting cryptocurrency nba usa https://bedynamicoutdoors.com/community/profile/betsen31139138/ Crypto for NBA bet online, crypto for cricket betting https://doms.nalsar.ac.in/activity/p/25776/ Sure soccer bitcoin prediction for weekend, sure soccer bitcoin betting prediction https://touristikosodigos.korinthia.net.gr/groups/bet-bitcoin-site-prediction-bet-bitcoin-night-live/ Bet bitcoin site prediction, bet bitcoin night live https://bazanevents.com/activity/p/28653/ Best ethereum CS:GO bookmaker live bet site bonus deposit, best ethereum cricket bet online http://juniper-ondemand.com/activity/p/21249/ Best football bitcoin tipsters on telegram, best football bitcoin prediction today https://community.xultures.com/activity/p/37917/ Cryptocurrency Ice Hockey betting site bonus deposit, cryptocurrency ice hockey online betting https://kenyaprimary.afriqo.com/community/profile/betsen42536474/ Bet crypto sport Volleyball no kyc, bet crypto sport table tennis https://sherryjohns20680.com/community/profile/betsen13030535/ Anonymous crypto Boxing online betting, anonymous crypto snooker bet online https://www.unab.edu.ar/index.php/foros/community/profile/betsen49220131/ Cryptocurrency online betting eDota 2, cryptocurrency online snooker betting https://kinovinoidomino.ru/community/profile/betsen18157560/ Crypto sportsbook election, crypto sportsbook ecricket https://epicon.zom.hk/activity/p/31584/ Wager bet bitcoin casino, wager bet bitcoin us https://videos.topcbd24.com/groups/betting-sport-cryptocurrency-table-tennis-no-kyc-betting-sport-btc-payout/ Betting sport cryptocurrency Table Tennis no kyc, betting sport btc payout Интернет-реклама по праву стала одним из основных инструментов продвижения товаров в свой черед услуг в любой момент сегодняшний гололедица. Во многих странах расходы всегда передача в Интернете или Интернет-маркетинг превышают расходы до гроба наружную рекламу, рекламу в печатных СМИ также рекламу перманентно телевидение. И это конечно оправдано, например насколько стремительный рост количества пользователей сетью Интернет создает благоприятные условия для развития Интернет-коммерции. Интернет также электронные булка коммуникаций позволяют значительно сократить время повсечастно поиск и обработку информации необходимой для совершения покупки. На сегодняшний день покупателям не достаточно ходить по выставкам равным образом магазинам, чтобы найти необходимый товар вдобавок привлекательные условия покупки. Покупателю за глаза станет ввести интересующий концентрирование в поисковой системе, затем наметить несколько компаний, из числа первых в результатах поиска, чтобы сделать анализ предложений вдобавок подработать заказ. А продавцам товаров и услуг, в свой черед, чтобы наладить продажи, есть смысл: https://learn.elearningsolutions.co.ke/community/profile/betsen4908363/ Bitcoin Dota 2 sportsbook site, bitcoin dota 2 bookmaker live bet site https://offsidetheapp.com/community/profile/betsen27128379/ Football bitcoin transfer betting william hill, football bitcoin match bet prediction https://www.theassassinalliance.com/activity/p/2194/ Cryptocurrency bookmaker Soccer payout, cryptocurrency bookmaker live bet exchange https://universityofindia.online/groups/cricket-bookmaker-live-bet-site-bonus-deposit-accept-ethereum-cricket-bookmaker-live-bet-using-ethereum/ Cricket bookmaker live bet site bonus deposit accept ethereum, cricket bookmaker live bet using ethereum https://breal.tv/newsfeed/p/1645341/ Score bet bitcoin prediction tomorrow, score bet bitcoin 365 http://healthspirit.co.uk/community/profile/betsen3089474/ Ethereum American Football live betting app, ethereum american football live betting and gaming https://luthierjunction.com/groups/bitcoin-betting-basketball-bitcoin-betting-game-rocket-league/ Bitcoin betting Basketball, bitcoin betting game rocket league https://services.marketplaceafrica.co.za/activity/p/29950/ Btc live bets Floorball payout, btc live bets snooker bonus https://codesign.blog/community/profile/betsen21554294/ I bet bitcoin my life on it, i bet bitcoin you will games https://alya.pinonus.com/activity/p/6342/ Zulu bet bitcoin prediction sure win for tomorrow, zulu bet bitcoin pick of the day https://www.silvermates.net/activity/p/10096/ Hollywood sportsbook bet bitcoin login, hollywood sportsbook bet bitcoin mobile https://cod.foxclient.pl/community/profile/betsen44499775/ Odds to win nba bitcoin finals bovada, odds to win nba bitcoin championship 538 http://libyastar.net/activity/p/36613/ Crypto American Football bookmaker live bet exchange, crypto american football live betting site https://www.autismeurope.org/activity-streams/p/324674/ Cryptocurrency betting games Boxing, cryptocurrency betting games rocket league deposit https://phonlabtech.com/community/profile/betsen29143694/ M bet bitcoin multiple result, m bet bitcoin games today https://amafoundation.org/activity/p/29124/ Bandar judi bola bet bitcoin termurah, bet sport bitcoin boxing https://www.glonntalradio.de/community/profile/betsen27937210/ Bet bitcoin 366 live, bet bitcoin online ltd https://modafinilreviewer.com/activity/p/25534/ Nba bitcoin all star mvp odds 2020, nba bitcoin lines rotogrinders http://timo.die-geniesserin.de/community/profile/betsen35988334/ Crypto betting games Floorball deposit, crypto betting boxing bonus https://www.marlan.edu.pe/activity/p/3264/ Bet bitcoin 365 prediction tips today, bet bitcoin prediction nhl https://www.commonarea.ca/activity/p/43372/ Cryptocurrency live bets Table Tennis deposit, cryptocurrency live betting tips mod apk http://sritcompany.com/groups/crypto-basketball-betting-app-crypto-basketball-bookmaker-live-bet-uk/ Crypto Basketball betting app, crypto basketball bookmaker live bet uk http://iskra-stolac.org/activity/p/19239/ Ladbrokes maximum bet bitcoin, bet sport with bitcoin volleyball bonus https://pharmacycheckeronline.com/groups/sky-bet-bitcoin-sports-trader-salary-sky-bet-bitcoin-grand-national-odds/ Sky bet bitcoin sports trader salary, sky bet bitcoin grand national odds https://www.vertexmc.net/community/profile/betsen11771548/ College football bitcoin spreads for this coming weekend, college football bitcoin betting lines draftkings http://daytraderblog.de/community/profile/betsen734893/ 5€ free bet bitcoin, cryptocurrency dota 2 online betting site https://gk-campus.com/activites-du-site/p/25035/ Bitcoin American Football bet online bonus, bitcoin american football online betting site bonus deposit https://www.casasolar.com.ar/community/profile/betsen37367605/ Football bitcoin betting prediction sites, football bitcoin betting double result https://namibia.afriqo.com/community/profile/betsen1753211/ Bovada.lv bitcoin, bets of btc cricket withdrawal https://www.mhistory.net/forum/community/profile/betsen13878995/ Premier bet bitcoin vendredi goal+, premier bet bitcoin predictions for today https://tiger-syndicate.com/groups/free-soccer-bitcoin-picks-predictions-today-free-soccer-bitcoin-prediction-platform/ Free soccer bitcoin picks & predictions today, free soccer bitcoin prediction platform https://inthetribe.io/activity/p/20324/ Bitcoin Dota 2 bet online uk, bitcoin dota 2 live betting http://animesekai.hu/community/profile/betsen46980020/ Btc bets, btc bets rugby withdrawal https://oneheartcrew.com/activity/p/42049/ Bet bitcoin 355 offers, bet bitcoin win odds https://hearthcraft.net/community/profile/betsen45887324/ Bet365 parlay bonus soccer bitcoin, bet365 parlay bonus soccer bitcoin https://www.fitpa.co.za/groups/super-bowl-prop-bet-bitcoin-results-bovada-super-bowl-prop-bet-bitcoin-list-printable/ Super bowl prop bet bitcoin results bovada, super bowl prop bet bitcoin list printable https://www.horrorphotographer.com/community/profile/betsen36099324/ Cryptocurrency Soccer bookmaker live bet, cryptocurrency soccer live betting site bonus deposit https://foumbounienavant.com/community/profile/betsen20027657/ Crypto Tennis live betting, crypto tennis live betting site https://breakdown247.online/activity/p/30258/ Ethereum bets Floorball bonus, ethereum bets sport darts bonus https://blogtravel.eu/community/profile/betsen5625651/ Crypto betting Volleyball no kyc, crypto betting handball [url=https://metalminds.ru/]ооо континент элит москва[/url] http://hairmob.co.uk/community/profile/btccasino32669843/ Bestonline casino welcome bonus, penny bets online blackjack https://nvrn.net/groups/aorus-z370x-gaming-7-sata-slots-aorus-z370x-gaming-7sata-slots/ Aorus z370x gaming 7 sata slots, aorus z370x gaming 7sata slots https://www.stumpus.com/community/profile/btccasino27001129/ Ragnarok online snake head slot, ragnarok online slot cat ears https://terracottakingdoms.com/community/profile/btccasino16277455/ Outback jack slot machine in laughlin nv, outback jack slot machine odds http://michaeldietrich.webspace.htl-donaustadt.at/groups/slot-machine-jackpots-indian-casino-slot-machine-casinos-in-los-angeles/ Slot machine jackpots indian casino, slot machine casinos in los angeles https://motosportrider.com/community/profile/btccasino18730064/ Take 5 casino games, take 5 casino free coins http://groups.smalltrimaran.co.uk/community/profile/btccasino29464443/ Is fudale slot machines at jake's casino, is fudale slot machines at empire city casino http://www.marinliv.se/forum/profile/btccasino1157410/ Royal palace casino no deposit bonus, free time slot scheduler https://filekeeper.pro/community/profile/btccasino34217544/ Free casino slot games apps, free casino games free online games https://www.humanys-solutions.ch/community/profile/btccasino46687373/ Live bitcoin casino online app, live bitcoin casino games https://drcg.net/forums/forum/data-mining/ Gold fortune casino slots review, gold fortune casino free coins https://www.arbeitskreis-indianer.at/community/profile/btccasino10151087/ Best bitcoin slots to play at border bitcoin casino, best bitcoin slots to play at cosmopolitan https://hairlosshelp.dk/community/profile/btccasino6715953/ Slot machine locator las vegas, slot machine tricks 2019 https://www.kojofour.com/community/profile/btccasino28322247/ Play ghostbusters slot machine online, us online casinos with no deposit bonus https://www.bigdigital.com.np/activity/p/69116/ Casino slots with best rtp, casino slots win real money http://www.invarmedioambiente.com/community/profile/btccasino9612830/ Girard perraeux slot machine watch, slot machine multi game online joker https://coronastudyguide.de/community/profile/btccasino28312003/ Free casino games play offline, free casino heart of vegas https://girodrones.es/community/profile/btccasino24268963/ Lightning link JACKPOT SLOT HAND PAY PNG, lightning link slot machine https://hypergrowths.com/groups/what-slots-have-low-jackpots-what-slots-are-on-the-victory-casino/ What slots have low jackpots, what slots are on the victory casino https://cdn.nazwa.pl/community/profile/btccasino16068983/ Prairie party slot machine, prairie party slot machine for sale https://imprimiendo3d.com/community/profile/btccasino12284909/ Fu nan fu nu slot machine game online, fu nan fu nu slot machine https://tersec1.eu/community/profile/casinobtc28324011/ Sammy kershaw black bear casino, sammy kershaw hollywood casino https://hawaiisecuritycameras.com/community/profile/casinobtc6080964/ Delete bitstarz account, online casino pa https://neuroboxing.cl/community/profile/casinobtc14334121/ Game berbasis blockchain, kinds of card games in bitcoin casino http://www.sarbatkhalsa.net/people/community/profile/casinobtc11781611/ Btc casino no deposit bonus code, btc casino without kyc https://blackkamasutra.com/groups/casino-big-win-casino-big-winnings/ Casino big win, casino big winnings https://idgames.ru/activity/p/66135/ Crypto thrills no deposit bonus, crypto thrills no deposit codes 2020 https://forum.velomc.net/community/profile/casinobtc24711899/ Fun casino app, fun casino no deposit bonus codes 2020 http://www.surg.tech/groups/retro-reels-extreme-heat-best-casino-slots-in-las-vegas/ Retro reels extreme heat, best casino slots in las vegas https://railway-delivery.online/community/profile/casinobtc35593148/ Free zynga bitcoin slot games, free zynga bitcoin slot games http://www.ecowarrior.nl/groups/free-spins-jackpot-party-bitcoin-casino-free-spins-bitcoin-slotocash-bitcoin-casino/ Free spins jackpot party bitcoin casino, free spins bitcoin slotocash bitcoin casino http://www.truthovertradition.org/community/profile/casinobtc46182772/ Онлайн bitcoin казино фриспины Р·Р° регистрацию, онлайн bitcoin казино вулкан 24 http://lafora.de/community/profile/casinobtc44268836/ Casino live stream, casino live online indonesia https://clubtriatloncoruna.org/community/profile/casinobtc31285983/ Big win casino free slots, big win casino slot machine https://www.mhistory.net/forum/profile/casinobtc2036920/ Bitcoin casino online, bitcoin casino iphone x http://www.canecorsoforum.it/forum/profile/casinobtc1084585/ Bitcoin gambling login, bitcoin gambling arizona https://armchairimagineer.com/community/profile/casinobtc41198413/ Yahoo free casino slot games, yahoo free casino gameshttps://dlvex.com/community/profile/casinobtc8612506/ Free slot machine games australia, free slot machine games on my phone <a href="https://kihingmall.com/community/profile/casino49755933/">РќРµ открывается казино адмирал</a> [URL=https://healthcollate.com/activity/p/108032/]Ргровые автоматы artronic онлайн[/URL] http://mariaspetalnik.com/community/profile/casino29799548/ Казино вулкан 24 часа онлайн [URL=https://chatyolo.com/activity/p/4180/]Ргровые автоматы гейминатор 2[/URL] https://www.ipeme.org/community/profile/casino25747133/ Бесплатные игравые автоматы играть без регистрация <a href="http://schneedecke.de/community/profile/casino39954180/">Book of ra читы</a> <a href="https://pigskinref.com/community/profile/casino46338720/">Онлайн презентация вулканы</a> <a href="http://lafora.de/community/profile/casino22609892/">Две РІРѕР№РЅС‹ РіСЂСѓРїРїС‹ слот скачать бесплатно абсолютно</a> [URL=https://www.mobembo.net/activity/p/104991/]Казино европа бесплатно РІ регионе СЂРѕСЃСЃРёСЏ[/URL] https://makoreh.com/community/profile/casino26984153/ Скачать флеш РёРіСЂС‹ игровые автоматы лягуш [URL=https://app.wheninroamtravelapp.com/activity/p/116556/]Ргровые автоматы РЅР° реальные деньги СЃ выводом приложение[/URL] [URL=https://cushionconnection.co.uk/activity/p/2268/]Слоты играть бесплатно кавказская пленница[/URL] <a href="https://bfrmultisport.clubpack.org/activity/p/105255/">Скачать эмуляторы игровых автоматов полные версии</a> [URL=https://forttechonline.com/activity/p/36548/]Флэш РёРіСЂР° игровые автоматы[/URL] [URL=https://campus.american-edu.com/activity/p/3500/]Ргровые автоматы золото[/URL] [URL=https://kaoshaber.com/community/profile/casino42336726/]Бесплатно эмуляторы игровых автоматов адмирал Рё без СЃРјСЃ[/URL] H!"£45$%^6!x6* [URL=https://cifeg.fr/forum/p/56394/]Ргровые автоматы atronic скачать бесплатно[/URL] http://lolbytegames.com/community/profile/ana2118416604/ Стероид сустанон http://lafora.de/community/profile/ana31517590/ Where to buy legal steroids in south africa [URL=https://weareatheist.com/activity/p/203757/]Bodybuilding supplements steroids[/URL] [URL=https://articles.nasrsolar.com/community/profile/ana14539503/]Upper body anabolic aliens[/URL] [URL=https://p-graph.org/community/profile/ana27345379/]Can you buy steroids in canada[/URL] [URL=https://heidijdarman.com/community/profile/ana44241870/]Cardarine cuerpo y mente[/URL] [URL=https://blockhelden.de/community/profile/ana2144678707/]Halotestin evolutionary[/URL] [URL=https://eatveg.sg/community/profile/ana26227214/]Meaning of the word anabolic steroids[/URL] https://magicredefined.com/community/profile/ana45737408/ Best anabolic steroid cycle for muscle gain [URL=https://whitewater.nz/community/profile/ana2138950381/]Are steroids legal in usa[/URL] [URL=https://trungtamchetao.com/community/profile/ana40804036/]Thaiger pharma stanozolol[/URL] https://hawaiisecuritycameras.com/community/profile/ana31686998/ Clomid no ovulation [URL=https://beatboxwave.com/forums/topic/steroid-testosterone-for-hair-growth-steroid-testosterone-for-hair-growth/]Steroid testosterone for hair growth[/URL] https://mindqsystems.co.za/activity/p/147495/ Is it safe buying steroids online [URL=https://www.womenwhojedi.com/community/profile/ana17677668/]Testosterone cypionate online prescription[/URL] [URL=https://centrosdeadicciones.com/profile/ana17293914/]Buy steroids gold coast[/URL] "mfgricndkdeo" http://ryde.jacobbeasley.com/activity/p/625436/ Do steroids thin the skin Мой комментарий
|
Подписка
|
In our beyond belief time, you must to be very mindful, when using the loan in a bank. After the corona crisis, any of the banks couldn’t help people. Even if they propose you any decision, it will be not simple to receive money. Top-rated banking purveyors in 2021 change their rates for credits and debits. Better – use maybeloan service, where take cash most reputable men in the USA.
At maybeloan.com added all beneficial data about payday loans and options of lending. You can use a service and pay only once per 30 days. However, it is probable to choose the term in which you may use cash. Even you need more time than 36 months, the rate will be another, that for example during 1 month. That is why you should know, how many time uses need money.
Different guys would like to ameliorate their credit history because it is very complicated to utilize for cash. Also, there are a lot of people, who desire to build their individual score by credit money. You must to know, that you may use dollars in Colorado, Tucson, Florida, or Alabama. Different young guys in Texas with awful credit history [url=https://maybeloan.com/payday-loans/pa]payday loans in Pennsylvania[/url] don’t have any chance to get payday loans in Texas in banks, that is why they are wonder in companies, which provide economical and loan services.
More than 70 companies in Texas provide loans only for men, who have a job and don’t give dollars for self-employed people. Also, for self-employed people, any private lenders don’t grant digital cash too!
It is in ever very unusual, but in your private account probable to see total advance plus total cost. Maybeloan service provides cash in a traditional method for your individual card. Unless you are an office with huge well-known payment history, it will be very hard to get a sum. Even if you desire to connect with customer specialists and ask them about rates or ways of getting cash, you can have done it. However, they allow you all information about maturity dates.
Company provides for guys with different types of personal loans. Someone from your environment will not know about your credit. As rule, all loans are secured and it is a perfect way to protect your individual account if you don’t know where to get a loan at first.
You can choose a different installment loan and have it in for 5 minutes. It is a very bright decision, even you wish to take web cash. If some other organizations didn’t send you cash online, for example by PayPal or visa, you may apply for an installment loan and receive your money very fast!